Política AML / KYC
Nuestro compromiso en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT), y qué implica para ti.
Última actualización: 14 de agosto de 2026
1. Principio general
Transfer Efecty rechaza cualquier uso de la plataforma con fines ilícitos. Aplicamos medidas de conocimiento del cliente, seguimiento de operaciones y reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.
2. Verificación de identidad (KYC)
Para operar con normalidad debes completar la verificación aportando:
- Documento de identidad vigente — anverso y reverso.
- Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a tres meses.
- Selfie sosteniendo tu documento de identidad, con rostro y documento legibles.
La documentación es revisada por el personal autorizado de tu oficina. Podemos solicitar información adicional o actualizada cuando sea necesario.
3. Seguimiento de operaciones
- Las solicitudes de depósito y retiro se revisan y aprueban manualmente antes de ejecutarse.
- Toda acción del personal administrativo queda registrada en un log de auditoría.
- Podemos solicitar justificación sobre el origen de los fondos en operaciones que lo ameriten.
4. Situaciones que pueden motivar una revisión
- Documentación incompleta, ilegible, alterada o inconsistente.
- Operaciones sin relación aparente con la actividad declarada.
- Fraccionamiento de operaciones para eludir controles.
- Negativa a aportar información requerida por normativa.
- Uso de la cuenta por parte de terceros no declarados.
5. Conservación de registros
Conservamos la documentación de identificación y el registro de operaciones durante los plazos exigidos por la normativa aplicable, incluso después del cierre de la cuenta. Ver Política de Privacidad.
6. Canal de contacto
Consultas sobre esta política: cumplimiento@transferefecty.com.